Un cambio estratégico marca el rumbo de las inversiones en activos digitales, con más del 80% de inversores apostando por la diversificación y considerando a Bitcoin como reserva viable ante la depreciación de monedas fiduciarias.
El mercado de criptomonedas está experimentando una transformación profunda en la mentalidad de los inversores institucionales. Según el informe Future Finance 2025 de Sygnum, banco suizo especializado en activos digitales, la diversificación ha superado por primera vez a la especulación como principal motivación para invertir en cripto. Este cambio representa un hito importante en la maduración del sector.
La diversificación coge fuerza y la confianza institucional se mantiene pese a la volatilidad reciente
El estudio, que encuestó a más de 1,000 inversores institucionales y profesionales en 43 países durante el tercer trimestre del año, reveló que el 60% planea aumentar su exposición a criptomonedas, mientras que apenas el 4% tiene intención de reducirla. Esta tendencia persiste a pesar de la corrección del mercado en octubre, cuando se registraron liquidaciones superiores a los 19,000 millones de dólares.
«Interpretamos estos hallazgos como evidencia de que los activos cripto están evolucionando hacia una clase de activo estratégico de largo plazo, con factores de valor y riesgo únicos», explicó Fabian Dori, director de inversiones de Sygnum. El cambio más significativo radica en que el 57% de los encuestados ahora prioriza la diversificación de cartera, superando al 53% que busca retornos a corto plazo y al 45% que lo ve como cobertura macroeconómica.
Bitcoin consolida su papel como reserva de valor
Los datos del informe muestran una creciente aceptación de Bitcoin en las finanzas tradicionales. Más del 80% de los participantes considera a Bitcoin como un activo viable de reserva de tesorería, mientras que el 70% percibe un alto costo de oportunidad al mantener efectivo en lugar de BTC durante los próximos cinco años. Bitcoin actualmente cotiza alrededor de los 105,000 dólares, consolidándose por encima de la barrera psicológica de los 100,000.
Entre los inversores de alto patrimonio, el 91% afirma que las criptomonedas juegan un papel fundamental en la preservación de riqueza a largo plazo frente a la depreciación de monedas fiduciarias. «La tendencia está fuertemente vinculada al dólar, pero también al pobre desempeño del euro», señaló Dori, añadiendo que Bitcoin «continúa superando al mercado mientras el poder adquisitivo del dólar declina».
Los ETF con staking, el próximo gran catalizador
El apetito por productos de inversión más sofisticados está en aumento. Más del 70% de los encuestados expresó interés en fondos cotizados (ETF) más allá de Bitcoin y Ethereum, y la misma proporción indicó que incrementaría sus inversiones si estos productos ofrecieran recompensas por staking. Actualmente, al menos 16 solicitudes de ETF cripto aguardan aprobación, retrasadas por el cierre del gobierno estadounidense que ya supera los 40 días.
Lucas Schweiger, autor del informe y líder de investigación del ecosistema cripto en Sygnum, considera que «los activos digitales y las finanzas tradicionales están ahora más entrelazados que nunca a través de legislación, derivados regulados, demanda corporativa y emocionantes nuevas tendencias de tokenización y stablecoins». Los stablecoins, de hecho, han crecido de 206,000 millones en enero a más de 304,000 millones de dólares actualmente, según datos de DeFiLlama.
Regulación e incertidumbre: los principales obstáculos
Aunque el optimismo prevalece, persisten desafíos importantes. Por primera vez, la incertidumbre regulatoria y las preocupaciones sobre custodia y seguridad superan a la volatilidad como principales barreras de entrada. Esta preocupación es especialmente visible entre inversores de la región Asia-Pacífico, donde las regulaciones están endureciéndose.
Sin embargo, jurisdicciones con marcos regulatorios claros, como Suiza y partes de Europa bajo la normativa MiCA, ya están beneficiándose de una mayor confianza institucional. En Estados Unidos, la reciente aprobación en la Cámara de Representantes de tres proyectos de ley cripto clave —incluyendo la Ley GENIUS sobre stablecoins, la Ley Clarity y la Ley Anti-CBDC— podría marcar un punto de inflexión.
«Esperamos ver la situación mejorar drásticamente durante el año, con flujos récord y una impresionante lista de instituciones financieras tradicionales entrando ahora en el espacio», concluyó Dori. El panorama para 2025, según Schweiger, se define por «riesgo medido, decisiones regulatorias pendientes y poderosos catalizadores de demanda en un contexto de presiones fiscales y geopolíticas».
